健康的定义（人健康的三大标准）大额保单法商营销技能提升训练 ——家企风险管理与人寿保险规划

⒈协助客户经理开展产品介绍并利用复盘夕会培训产品及销售话术。

⒉场均保费预收达成效果很好，研讨发表：赵先生如何才能科学达成上述4个理财目标呢，● 绩效：有效增加金融机构保险类产品人寿保险管理规模的提，典型案例分析：全职太太赵士遭遇老出轨婚变，雷区：大数据治与大额交易监管，2）施行综合征，案例：从事装零售行业的林先生，4。 信息收集技巧现场模拟， 第二个原因是大虽然学了商知识。并落实到日常工作中，定网点开展柜面营销计划，3。单收入来源客户的保单设计（生需要斜杠），七、企业主的特别务风险与应对方案，1。个度发展进程，条：《司》，二、大额保单在族财富保障与传承中具有的大能。妙用保单来，3。 资产配置的客户保险，4、银行中高端客户理财规划和资产配置报告模板及讲解话术，本课程内容包括了商与保险知识的完整体系。感叹 “学商难”“用商难”，——邮石庄分行 李治国，授课训练有效。不只是场简单的沙龙分享，张老师讲授的沙龙课程能够深抓客户的痛点，工具图表：资产的五个类别。

⒊2。新个改革与变化，案例：某上市司的老板股买保险进行不同架构设计进行债务，、理财规划目标与生命周期理论，● 转变：从单产品营销级为解决客户真正内在需求为导向的庭财富风险管理师，营销经验丰富，《旺季营销决胜未来——银行销售员期缴保险产能提全略》，累计业绩2500万。案例：先生河北某地的煤老板，案例：陈总股市投资遭遇变故，1。“蚂蚁搬”式转移资产，4）发“筹划”，转让、赠与、侵吞持资产的风险，、如何巧用保单避免将来离婚被债务牵连。

⒋六、合的担心-如何利用保单避免情、非婚生子分财产。

⒌条依据：《典》、《第八次院事商事审判工作会议(事部分)纪要》。

⒍条依据：《典》、《继承》，其中位股发急症身故。

⒎讨论：如何判断寿保险的债务能及欠钱保单会不会被强。

⒏资产配置的两方面作用：控风险、提高收益。

⒐擅长领域：网点营销、期交保险、理财经理技能提、财富管理、沙龙、个金营销。

⒑3。 误区：客户从来没有购买过大额保单。

⒒案例：鑫隆司欠了富昌司600万元货款。

⒓3。典型的违筹划，1）审核工资支出凭证。

⒔案例：王庆族，第部分：充分的流动性安排。

⒕第七步：罗列保险方案综合利益说明，并开展销售的通关演练。

⒖《中高净值客户——婚无远虑 必有财忧：婚姻财富保全的智慧（沙龙）》，为行理财经理们进行的培训课程。

⒗课程对象：财富顾问、理财经理、保险顾问、保险司银保渠主管。

⒘工具：生命周期需求梳理表，案例：甄总的司资金链断裂。

⒙张丽娜老师具有丰富的理论养和专业的实战经验。

⒚1）稽查员针对企业账簿中的工资费用项目。

⒛4。利用经常项目下的交易形式向境外转移资产。

条依据：《典》、《继承》、《合同》。

曾任：泰康寿（世界500强）保险部督训、沙龙项目负责。

张瑞丹老师 银保营销实战，们掌握着很第的大客户信息。

案例：太签署的“反向协议”，专业度不足。

（2）主导运作6场开门红旺季营销辅导项目。

案例：持有美国绿卡的王总想在生前就将名下大笔财富传给儿子。

（3）45金融企业长期财富管理及长期期缴保险产能提项目。

（3）超5000课程培训：为500+网点理财经理、客户经理、大堂经理、网点负责等深耕赋能。

《银发掘金 优雅生——百岁生下的养老规划与庭财富管理智慧（沙龙）》。

1）名为筹划，甚至客户都主动谈到了相关话题。

案例：伍先生惯用投资的思维去判断保障配置，1。/婚内财产混同。

无懈可击——银准沙龙项目产能提特训营》。

条：《个所得》《个所得实施条例》，案例：吴士夫妇就如何将财富传承给儿发生分歧。

并辅助银行通过沙龙项目及对精准营销增加了与客户的粘合度。成果：仅用14天。

（4）事才培训网专业保险规划师。

提业务员的综合能力。成果：实现在两个月内。

其名下的持资产面临被院冻结、强偿还其个债务的风险。

案例：45岁的赵先生是私营企业主，课程演练：信息收集话术演练。

必有财忧—婚姻财富保全的智慧》213龙江银行哈尔滨分行《银行销售员期缴保险产能的全略》《银行理财经理综合技能提》邮集团总行《银行理财经理综合技能提》《银行理财经理商务接待礼仪与形象的塑造》《银行网点厅堂及柜面员综合素质提训练》85邮银行（石庄分行、哈尔滨分行）《银保长期期缴保险产能提训练营》《成就理财经理营销方与话术》66光大银行哈尔滨分行《理财经理商思维营销产品技能提》57招商银行（哈尔滨分行）《理财经理商思维营销产品技能提》《助力绩效倍增-务效能与务礼仪提训练》58黑龙江五常电业局《助力绩效倍增-务效能与务礼仪提训练》59铁塔黑龙江分司《礼赢商运-实用高端商务场景礼仪系列课程》4。

第步：请让来了解您——如何对客户进行。

原因主要是两点：是以往学商知识不系统。

● 技能：提高销售者大额保单商营销知识与技能。

条依据：《典》《中物权》。

第五讲：高净值客户企业庭与寿保险规划，从个方面入实施核查。

二、风险管理决定投资收益（保单等庭资产配置值记）。

02-曾主导县邮分司-【期交保险训练营+网点辅导】项目。

课程方式：讲授+案例分析+组讨论发表+现场实务训练+讲授成果输出。

05-曾主导河南邮“兔”飞猛进【追产增收保险产能提】项目，——银行网点的超能辅导者——。

1。青中年保单的合理规划（与保障两抓），4）递延纳是有价值和可行的。

案例：眉山市黄庆在眉山市某商业银行开设的个结算账户，2。地下钱庄“”。

1。企业主面临的特别务风险剖析，1。资产的五个类别：现金类、保障类、固定收益类、权益类、另类、房产。

第六步：提供保单规划方案，促使12个网点超额完成任务指标。

引导教学与体系搭建：引导教学使学员形成自己的思维体系，为大客户进行有效的大额保单配置呢。

思考：为什么别可以有大额保单产生、而却屡屡擦肩而过。

——高净值士可以考虑用保单及保险金信托来安排资产持。

部分务过的客户：，2。正确进行收筹划——负、滞延纳时间。

● 体系：系统掌握庭风险管理模型、技术、工具、大客户营销的商技能与智慧。

1）保障需求按照类型来划分：寿意外、健康、子教育、养老补充。

3）保留委托实际支付款项的证据，那么如何通过有效合理的方式锁定大客户。

3）不入账户，第二讲：高净值客户信息搜集细则。

典型案例分析：事业有成的刘老板结识了年轻漂亮的林姐。

——保单架构的安排设计不同：投保、被保险、受益。

那么各位就必须的武装自身大客户营销的商技能与智慧。

五、务新下的务筹划和资产配置。

能够更好的为客户介绍理财产品以及最适合客户的务方式。

理财经理，工具图表：式（资产配置的原则）、不同投资比例收益。

成邀约客户至网点进行营销，需要赡养位老和养育两个孩。

互动：发表及研讨身边是否遇到过类似的客户情况。

第二部分：完善的保险规划，案例：钱总夫妇对司债务承担连带责任。

04-曾主导龙江银行哈尔滨分行【保险训练营】。

（1）超4000网点转型督导跟踪：销售队伍打造+兼职讲师成果输出。

（2）超1000场产说会及宣讲会辅导：曾为银行、农业银行、工商银行、建设银行、邮储银行、等省分行、市行运作开展1000+产说会、宣讲会，能针对不同银保险企业所需的要求。

《绩效倍增——银行理财经理业绩提关键动作解析》，以及财富管理的必要性。

01-曾主导大寿-【期交保险训练营网点辅导】项目。

工具：银行中高端客户理财规划和资产配置报告模板及讲解话术。

工具：资产配置图表——投资组合收益方差各因素所占比例。

2。中年客户养老刚需的保单设计（有钱未必终老）。

案例：珠海格力电器股份有限司董事长、。

互动案例分析：某年金险+终身寿险组合搭配实现的现金流。

条：《收征收管理》，授课效果很好。

2。 财务信息收集，《大额保单商营销技能提训练——企风险管理与寿保险规划》。

能：利益锁定，那么客户定会购买保险。

在培训后均保险、理财、基金、定存销售业绩增长明显？。

在课后能够自主的将学到的思维体系能够落实到工作管理中。

、顶梁柱朝倒下或失业怎么办——借助保单防范养的风险。

实战经验：。二、对高净值的执念，案例：某大型跨国集团企业的境外管理员在华平均月工资仅1万余元，帮助行的理财经理能够明确自己的定位与工作内容。

助力单区域单场产说会成交500万期交保险。

5。大额保单在财富保障与传承中的综合应用方案。

互动案例研讨：李总他只拿出了资产中的部分足股市。

第五步：解决客户的反对和，快速提营销员的技能，作为银行的从业员。

相信通过这个课程可以让更地“用真心务客户。

案例：务员调取了境外司当年及上年同期纳数据开展收分析工作。

案例：列举哪些“曾经”的资产配置报告，以灵活为素养。

、什么是高净值客户私财富管理中的务筹划。

案例：东创始刘强东宣布未来10年自己只拿1元年薪。

3。明确知保单属于谁-通过保单架构的搭建设置完成。

张老师在银保险营销技巧、销售团队业绩提与网点营销等方面有着较丰富的实战经验。

风险防控——高净值客户私财富管理与传承》，老师的私行沙龙为高净值客户更的介绍了理财产品。

第六讲：高净值客户私财富保障与传承不可忽略的（务筹划），开展销售的通关演练。成果：仅用10天。

03-曾主导大庆邮储银行-【期交保险训练营】。

条：主要（或地区）关于“自然”收居身份认定的规则。

积累客户约4500位？对复杂金融产品如保险、基金的销售转化等方面经验丰富。

部分授课案例：序号企业课题期数1工商银行黑龙省绥化分行《新经济背景时下庭财富管理与传承》282银行黑河分行《百岁生下的养老规划与庭财富管理智慧》《婚无远虑。

案例：钱先生与钱夫通过大额保单进行财富传承。

他还懂得居安思危，将牛市时期大量的盈利变现。

典型案例分析：个体户创业起的富商孙老板再婚。

案例解析：教育林汉达之子林文虎去世后非婚生子争夺财产。

工具：需进行财产申报的领导部级别图表，案例：春雨的创始张锐因突发心肌梗塞去世。

大额保单商营销技能提训练，案例：务员梅士通过设立保险金信托进行财富传承规划，只是了解了些，（1）保险规划师。

六、高净值客户风险与防范措施，2）核查企业职工数、薪酬标准是否存在异常。

互动案例研讨发表：下面们以100万元资产、5年投资期限为例。

——理财经理实战营销方与策略》，2。 形成期，辅导兼职讲师、内训师、转型督导队伍数千，讨论：务员及庭成员买保单要不要申报，工具：图示个财产与同财产的区别。

课程研讨：财务指标在营销中的作用，案例：王先生再婚庭。

第层：意外险，影响了的成交节奏和结果。

守住底线是可以风险的，那么恭喜各位，高净值客户1000名以上）。

运用“理财规划和资产配置报告”，现场进行邀约话术指导及编写，、全球收新下的财富管理，4。重视和合理利用“收居身份”规划，成邀约客户至网点进行营销。成果：仅用22天。

金融工具+律工具组合，用增值留住客户”，继承要求分割持财产的风险，1。 资产配置的721原则，各类客户关注的常见问题应有尽有。

、与大客户沟通，将个名下1000元转移母亲名下进行资产持，保险企业：保险总司、保险黑龙江分司、保险辽宁分司、大寿总司、大寿山西分司、大寿黑龙江分司、大寿江苏分司、大寿江西分司、大寿宜春中支、大寿哈尔滨中支、大寿齐齐哈尔中支、大寿黑河中支、华夏寿洛阳中支、保健康洛阳分司、保健康宜春中支等，更难得的是，王某对这笔欠款提供了担。第部分：持续科学的资产管理务，专业知识扎实，1）引入务居概念，能：风险管理。

工具：用计算保险年华收益率，课程满意度高达98%，案例：房地产商李牧购买大额保单，方案：财产协议+年金险，案例：国企副总刘总夫妇购买年金险未进行申报，案例分析与情景训练：大量实战案例分享分析+理论知识+模型图+实战工具使用，工具：18维度客户表、高客面谈话术，拓客活动积累客户约700位。

工具表格：庭资产与，所以错失良机，1。 非财务信息收集，——专业资质认证加持——，第层：生存保险+终身寿险，但是同时很学员朋还在抱怨客户变化太快、 客户需求及要求太高时。，（1）销售业绩（保险）连续年第。

更好的务客户，分别用理财、理财+保障、资产配置种投资方式。

定为期4整天的长期期交保险销售技能技巧培训及训练。

二、如何用保单防范注册司的出资。2。“资产配置步走”的方。

案例：云南昆明农产品批发司的老板。

第步：在综合解决策略中介绍寿保险。

2。运用保险规划工具，1。 误区：客户有钱。

、终身寿险与年金保险财富保障和传承能。

二、婚内财产保护与保险工具，银行企业：邮集团总行、邮（海伦、石庄分司）、建设银行黑龙江省分行（480个网点）、农业哈尔滨分行、工商银行哈尔滨分行、招商银行哈尔滨分行、中信银行哈尔滨分行、交通银行（哈尔滨分行、齐齐哈尔分行、山西分行）、生银行黑龙江分行、邮储银行黑龙江分行、龙江银行绥化分行、光大银行香坊支行等。

定“对症”的解决方案。有效解决大数的保险行业遇到的“瓶颈期”难题。5）免额提高，如果各位希望在客户那里具有独特的核心价值，案例：位定期500万，注重专业+实用+实战：讲解前瞻的理念、独到的观点、实用的方与工具。

保单商技能不足。3、庭资产与表。

将来无论遇到客户什么样的问题都不会发怵。因为本课程及的保单商知识面极广，以学员为，保障能和属性均有不同，建议如果进行资产持安排，导致离婚分割财产。

1。保险合同的重要信息解读，工具图表：生不同阶段的保障需求、大类保障需求，1。 单身期，——充分利用寿保险这个金融工具保障自己的权益，拓客活动48。

大已经超越同业，2。 高金额客户。

案例：刘晓庆实业发展司和北晓庆经典广告司嫌偷调查。

2。 误区二：客户已经购买过了大额的保单了，（3）北千万圆桌认证专业保险师，曾任：寿（世界500强）保险部督训、沙龙项目、训练营负责，工具：保单里的钱是谁的图表。

二、财富健康大标准，1）风险的识别：风险在哪里，如果各位希望超越同行，条依据：《典》，实为财务，拓客活动积累客户约1700位，需要到以下几点：。

13年世界500强银保行业线营销+培训实战经验。

第二步：挖掘客户健康潜在的风险，《中高净值客户——企财富管理“财商与商智慧”（沙龙）》，曾任：保险（世界500强）银，3）检查“账风险实”差异。

第讲：高净值客户财富保障与传承风险管理（大额保单），但却从不购买保险的客户故事，（2）保险职业学院专业保险师，营企业风险指数上，案例：同学同出资注册司，工具：传统的60/40配置模型，条：《继承》。

所以害怕与客户深入讨，产出保费2534.1万，让学员全程参与，方案：终身寿险/年金险不同保单架构安排的优势，条依据：《事诉讼》《典》。人寿保险健康风险。