怎样推销理财产品给客户(如何推销理财产品？)

如何推销理财产品？

推销技巧可以快速的引导消费者完成购买行为，快速提高商品销量，同时也为企业降低了销售成本，在竞争如此激烈的今天，这些都是商家们 乐于见成的，而对于导购员来说，更是提高工作技能，获得更同报酬的砝码

这里为大家简单介绍一些推销技巧，希望可以为大家提供一 些帮助

1

顾客是可以创造的顾客只要一跨进你的店门，就意味着有销售商品的可能，所以给他一个热情的微笑，一句真诚的问候，相信这位顾客 很可能就变成了你的买客”了

所以公司要求门店对来店的顾客要提供“三个一”服务，即一句问候、一个微笑和一杯水服务

2

决定推销对象经常有时进店购买的不只一人，可能是一对夫妇或跟朋友、同事一起来

这时就必须先判定谁是购买的决定者

只要判断 正确了，在接着的推销就可起到事半功倍的效果

3

过于热情会赶走顾客当顾客刚进店在看商品，还没有决定购买时，他们的心情都是比较胆怯的，对店员的行为也比较敏感

特别是一些 生疏的客人，如果对他过分积极的接待，可能会导致他的反感

此时不如给他一个相对宽松的环境，与之保持一定的距离，但要留意客人的举 止，需要时再主动上前服务

4

因人而异的推销因每个顾客对商品的需求各有不同，所以在向顾客推荐商品时，必须先判断顾客穿着的品位、风格、档次等，然后再 推荐介绍

如果盲目地推荐只会造成顾客对你的不信赖

况且公司推崇的是“服务经营”，而不是“贩卖销售”的旧观念，赢得客人的信赖才 是最重要的

5

给顾客台阶的推销顾客一般都比较好面子，所以在推销过程中，一定要顾及他们的自尊

在可能伤及顾客自尊的情况下要选择合适的理 由，给他们台阶下

这样既能做成交易，又不伤及顾客

6

幽默推销法幽默是一种润滑剂，它能够缓和僵局，制造轻松的气氛

即使在推销上也不失是个好方法

在向客人推荐商品时，一句幽默 的话往往可以博得客人的开心，而放松防备的心理，最后达成交易

不过须注意幽默推销时要懂得把握时机和推销的对象

7

让对方说是的推销法一个人说“是”越多，他被别人的意见和立场所“俘虏”的可能性就越大

比如有客人对我们的价格定位表示怀疑 ，那你就可以这样对他说：“我们这边的店租是不是比其他地方便宜很多呢？”对方肯定说是

然后你说：“那是不是我们的经营成本就会低 很多呢？”客人也会点点头

接着你又说：“羊毛出在羊身上，那我们的价格肯定会比别人低，是吧！”相信通过这样的一番交谈，客人就能 理解了

不过交谈的时候一定要注意面带微笑、心平气和，而不是咄咄逼人，否则客人即使能接受你的观点，也不能接受你的态度

推销 技巧还有很多方面的内容，推销人员要想全面的提高自己的业务能力，就要尽量让自己变成一个杂家，我们不去力求做每个方面的专材，只要 能完成我们的推销职责就是好的

如何推销理财产品

手上有点小钱的时候，我的建议是买短期定期保本理财。

首先，买任何理财之前，先买1000试水。

放上一个月，看收益。年利率超12%的不买，定期超一年的不买。

原因有下，

你这手头的钱，没事的时候，是活的，有事儿的时候，是死的。

比如，突然计划春节小长假陪女朋友去旅游，预算5000怎么说？

是我的建议，拿出30%左右放余额宝，吃2.6%的活期利息即可。因为这钱日常消费和紧急大额消费都够用。

然后剩下的，可以投入稳健的理财产品去做定期理财。

至于定期理财的选择，个人建议：

如果对于流动性没有太大要求的投资者，可以选择的范围就比较大了，可以考虑短期理财（券商+银行、P2P/P2B）、大额存单、银行结构性存款、国债逆回购等理财。

短期理财产品，多数收益略高于货币基金，但是流动性稍逊色。

1，短期理财（券商+银行、P2P/P2B）。

在固定期限如30天～365天等，无法主动卖出，也就是到期赎回。

券商理财，平均年化收益率为4.66%，以20万元本金测算，一年的预期收益约为9320元。

P2P/P2B，固定收益产品，年化收益率在6%-14%之间。

P2B很多人说不会选。

说它风险低呢，若啥也不看地瞎投，等于蒙眼接飞刀啊！把命运交给老天，那就只能听天由命。

说它风险高呢，上班族如我，以“边投边学”的姿态几年来还算稳妥，它成为了我餐盘的主食之一。

所以要学会怎么选适合的，了解得越多，风险越可控。

我从2014年开始投P2B到现在，没耗费过多精力，每年多挣个几万，收益还比较有优势的。

也比较喜欢稳健的固定收益类产品，所以选的是P2B类的头部平台，简单来说就是风险比较小，省事儿，但是收益顶多也就10%了，如果对收益没有特别高的追求，倒是可以一试。

2，大额存单和银行结构性存款。

综合部分银行公布的利率，近期1年期、2年期、3年期、5年期大额存单的利率分别为2.28%、3.18%、4.15%、4.19%，要比普通的定期存款高一些。

此外，流动性更好的银行结构性存款大多数是一年期以内，收益率在4%左右，不过现在不保本不保息，收益浮动等风险需要自己承担。

3，国债逆回购。

个人通过国债回购市场把自己的资金借出去，获得固定的利息收益。月底，季底、年底时候，收益高到10%也有，需要好好选择分析。

以上几种是目前比较稳健的理财方式，也可以说是我自己投过的理财产品，确实是比较不错的。

说了这么多理财，最重要是找到适合自己的产品。产品其实没有对错，衡量自己的风险承受能力，找到适合的，就是对的。

不建议购买项：保险、股票、股票基金、各种币。

说句实话，买这些东西能赚钱么？

理财产品做推销有什么好的办法

每天或多或少我们都会接到银行或者保险公司的推销电话，如果您碰巧有投资需求，应该怎样从销售人员的推销过程中去伪存真降低投资风险呢？下面我们分享一些关键点供您参考

银行理财

一般银行理财产品的推销话术比较简单，有以下几个关键点需要投资者重点关注：

1.购买日离销售日有多远？如果一个产品期限一个月，但是你购买日离起息日还有5天，那这个产品所公布的收益率基本就没什么意义，收益率需要打个折才行。

2.分清楚工作人员说的收益率是他估计的收益率还是写到产品说明书里的收益率。

3.区分清楚到底买的是不是银行理财产品，有些银行从业人员会将保险当银行理财卖。

4.区分银行理财的风险等级。比如中行的理财风险评级分为五级，前三级都不需要担心本金安全，但是第四和第五类就得具体问题具体分析了。

保险理财

以某保险公司的富贵人生保险理财项目为例，产品宣传如下：

分五年储蓄，每年储蓄5万元，就能马上享有六大利益：

（一）从储蓄的第二年开始即可获得9000元的固定收益，此后每隔一年都会固定有9000元打到您的帐户上，直至终身。

（二）与此同时每一年约5000元的浮动收益也将准时打入您的帐户，让您足不出户即可享受到机构理财带给您的丰厚收益。

（四）除此之外，在获得收益期间，如您急需用钱，还可以在完全不影响收益的同时即刻取出30万元急用，以确保资金超高的灵活性。

（五）以上说的都是收益，更重要的是您的本金始终安全，并且有两种方式供您灵活选择，1、您可以将本金安全的转移给您的受益人；2、也可以选择在年老时随时提前赎回，用来补充养老。

（六）更加人性化的是上述所有利益全部免税，使您在享有机构理财安全、稳定收益的同时更完整的保全了资产。

看似一份完美的产品，那么收益和风险是否真如产品宣传中所描述的呢？我们来分析一下：

1. 保险的现金价值随着时间累积，在一定年限后确实会看起来很高。但是你只能死了转让给受益人，而不能直接给自己——除非是申请退保赎回，这样就比那个值要亏很多。因此，保险基本上是一个遗产转让的渠道，但对你自己的生活享乐不是很大的帮助。用年老时账号里的总价值去暗示你这都是你的，而不提醒你这个钱其实是给受益人的，是不合适的。

2. 比较时，往往会拿存银行去对比，说放在银行一年利率才多少多少。但其实如果放在银行连续存N年，如果利率稳定的话，复利计算下来也很可怕。拿自己几十年后的复利加总，去PK 银行一年利息才多少多少的说法，是不合适的。

3. 为了修补第1条带来的疑虑，往往会给你生存奖励金和每年的红利计息等等。但奖励金的来源就等于是你这笔钱的利息预支给你（别忘记，你可是要在这个库里放几十年的复利计算呢），羊毛出在羊身上；而红利计息最大的问题，是她和你描述的是该保险公司每年的盈利率X%，但这个是指该保险公司的业绩情况，和你计算年度红利用的是Y%。但Y%此时此刻是不知道的！包括销售自己都说不清楚如何制订，只能说精算师会根据每年的X%而定出一个Y%。所以，用整个保险公司的盈利率，让你错误映射以为你的分红计息也是这个，是不合适的。

4.在最后一步说服的时候，往往会说，这个是保本的，而且还有红利这些增值。其实国家政策看好，前途看好，最不济您肯定是保本的，您担心个啥？错。每年通货膨胀3%都说少了（我09年11月写的），现在吉野家一个牛肉饭套餐都小30了亲，09年才1x元吧！没能跑赢银行利率，就是失误！用“这个理财项目至少是保本的”，来让你放开警惕，也是不合适的。

怎样向陌生客户电话推销理财产品

开始做这一行都会都会遇到这个问题的；

首先肯定要熟悉自己的理财产品，其次要找到适合的人群；

1、要自信，自信能感染身边的人。

2、态度谦逊，积极跟目标客户沟通，可以拉拉家常。

销售就是推销自己，金融理财更是如此。

做为大堂经理如何向客户推销人寿保险理财产品

一个好的理财产品，一定要向客户讲清以下他们所关心的问题：一是理财产品投入的本金能否到期归还；二是有哪些收益，分别是多少；三是保险理财和银行存款理财的区别；四是期限是多长时间；五是保险功能体现在哪儿

我作为一个买过理财产品的客户体验向你提出以上建议

供参考